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ETF是什麼?ETF怎麼買?2022台灣10大ETF推薦排行列表帶你搞懂0050、0056看這篇!不管你炒不炒股,巴菲特的大名都可謂如雷貫耳。曾有無數人向這位股神請教過投資的秘訣,一向很少推薦大家買買買的他卻在公開場合多次推薦指數基金(即指數ETF)。

那麼,ETF到底是什麼?它究竟憑藉什麼贏得了世界上最偉大投資家9次的公開推薦?投資新手又應該怎麼買ETF?這篇將為你打開ETF產品的神秘大門,解讀ETF的優缺點及運用技巧。

ETF是什麼

ETF(Exchange Traded Funds),即交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金,是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。

ETF代表一籃子股票的所有權,是指像股票一樣在證券交易所交易的指數基金,其交易價格、基金份額淨值走勢與所追蹤的指數基本一致。投資者買賣一隻ETF,就等同於買賣了它所追蹤的指數,可取得與該指數基本一致的收益。

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舉個例子,就像在超市裡買水果,當你在糾結買芒果還是買哈密瓜的時候,某一個ETF果籃可能同時配置了芒果和哈密瓜,還有其他你喜歡的水果。同理,ETF就是基金公司把各種同類型的產品放在一起,做成各種「果籃」組合出售,其最大特性就是追蹤某一類資產,而非單支股票,所以ETF相當於基金公司為了拯救投資新手和選擇恐懼症人群而推出的一份綜合套餐。

ETF是什麼

ETF是怎麼誕生的

ETF的誕生要扯回到1987年那場股災,那年的10月19日,截至收盤,道瓊指數跌至1738.74點,跌幅22.6%,創有史以來單日最大跌幅,5,000億美元的資產瞬間蒸發。

這場股災還連帶導致了全球股市的傳染性暴跌,其危害之大、波及之廣,遠超過1929年的股災。人類遇到災難後,馬上會從激進變得極度保守,特別是關乎自己錢財的時候。

當時,全美有四分之一的民眾參與股票投資,為了保證讓他們不就此收手,考慮到他們的需求,市場開始迫切需要一種簡單可靠對沖股票組合風險的交易機制。

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哪裡有需求,哪裡就有創新,特別是金融行業,於是,「股票籃子」的創意開始在市場中出現。

過程經歷過幾次失敗,ETF第一次大獲成功,是美國股票交易所於1993年推出了第一支真正意義上的追蹤標準普爾500指數的ETF—SPDR。它一推出就受到市場熱捧,甚至到現在,SPDR仍然是世界上規模最大、最受歡迎的ETF產品,而由最開始的標準普爾500指數,陸續推出了141款ETF產品。

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ETF優點

對於那些投資經驗不多、時間不充裕的人來說,ETF可謂一大福利產品,你不需要具備太過複雜的金融知識,不需要天天緊張兮兮地盯著股價波動,不需要持有高本金才買得起,更不需要在特定時間地點才能交易。相對於股票,ETF的具體優點有:

解決選股難題

對於非專業投資者來說,持續選出優質的標的並不是一件簡單的事。而ETF的標的主要是指數,投資者只要大致看看歷史估值,找個低位買入即可,且ETF的效果顯現在長期維度上,相比複雜的股票投資要簡單得多。即使因為買的時機不太好,也還有較大機會可以補倉。

交易方便

ETF的交易方式就像股票,投資人只要有證券帳戶便可在ETF的交易時段內進行買賣,買賣的規則與股票完全相同。此外,ETF的交易稅只要千分之一,相較股票的千分之三低廉許多。另一方面,ETF一上市便可進行信用交易,不同於一般上市櫃股票需有六個月的限制期。

分散投資風險

股票的投資風險比較集中,而ETF作為一籃子證券組合,其風險能在一定程度得到分散。

成本低廉

ETF最大的特性之一就是交易成本低廉。ETF的管理策略是追蹤指數報酬,因此包括的成分股都以指數包含的成分股為基準,如此一來,就可以省下一筆研究分析的費用,也因此可以收取低廉的管理費用;另一方面,ETF這種被動式的投資策略不會像主動式管理基金一樣進行頻繁的買賣,只要依照指數進行投資組合變動即可,使得交易成本自然也降低。

多樣化

ETF連結的指數涉及各個國家、各個區域、各個市場、各個產業及期貨商品包含黃金、原油等,甚至有做多型、放空型及槓桿型ETF,故範圍涵蓋相當廣泛,提供投資人多樣化之選擇。

高透明度

ETF投資的標的商品與指數相同,持股相當透明化,投資人可以隨時上發行公司的網站觀看持股內容,因此投資人可以較容易瞭解投資組合特性並做出適當的預期。

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ETF缺點

ETF頻繁交易會增加成本

買賣ETF都會有交易成本的支出,會根據交易的頻率增加交易成本,假設費用率越高,投資人的總回報率就越低,在台灣ETF買賣手續費和交易稅費用還是很高,買賣之間太過頻繁相對成本也較高,較適合長線投資人投資。

匯兌差問題

若是投資人投資的ETF是國內的商品,則不會有匯率風險的問題,但隨著全球化的時代來臨,投資人很有可能投資海外的ETF,這時投資人就必須面臨匯率風險,所以投資前最好對匯率有所瞭解,以免最後賺了報酬卻賠了匯差。

ETF也會面臨系統性風險

目前在股市掛牌ETF都是指數型基金,ETF是追蹤指數的績效,ETF投資組合的市場波動風險(系統風險),雖然個股分散後只是避免掉個別股票的風險,當整個大環境出現金融海嘯、惡性通膨,或產業出狀況時,代表成分股中大部分的標的同時都下跌,ETF也會遭遇劇烈的波動但系統風險仍無法迴避。

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ETF怎麼買

ETF怎麼買?其實很簡單,跟買股票的方式一樣,需要先申請一個證券戶。

現在越來越多銀行提供線上開證券戶的服務,不過要線上開戶可能需要該銀行或其他銀行的交割帳戶,如果沒有還是免不了要跑一趟臨櫃開戶。

對股市新手來說,可以選擇營業點較多的券商,不僅開戶好找,未來若有些事要臨櫃辦理,也不用特地跑去。目前營運點最多的是元大證券,其次是凱基證券、群益證券、元富證券、永豐金證券。

透過券商開戶時所給的交易軟體就可以直接在電腦下單,手機APP一樣能敲單購買,假設要購買ETF0050,只要在軟體內的商品名稱搜尋欄輸入0050就可以找到標的,再輸入你要購買的張數就可以完成交易了。

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ETF推薦:台灣10大ETF排行列表

  • 元大台灣卓越50基金。證券代碼:0050。
  • 國泰台灣ESG永續高股息ETF基金。證券代碼:00878。
  • 元大台灣高股息基金。證券代碼:0056。
  • 富邦台灣釆吉50基金。證券代碼:006208。
  • 國泰台灣5G PLUS ETF基金。證券代碼:00881。
  • 富邦臺灣公司治理100基金。證券代碼:00692。
  • 富邦特選台灣高股息30 ETF證券投資信託基金。證券代碼:00900。
  • 中國信託臺灣ESG永續關鍵半導體ETF基金。證券代碼:00891。
  • 永豐台灣ESG永續優質ETF基金。證券代碼:00888。
  • 國泰全球智能電動車ETF基金。證券代碼:00893。

※以上為2022/3/14市價報酬排名資料。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書。

ETF0050是什麼

ETF0050是什麼?0050的正式名稱叫做元大台灣卓越50證券投資信託基金,為台股超過200檔 ETF 中最熱門商品之一,其成分股涵蓋台灣證券市場中市值前50大的上市公司,簡單來說購買1張0050的股票,就等於買進了台積電、聯發科、台達電、富邦金等前台股中市值前50大公司的股票。

而這些大公司的股票股價,通常也不便宜,特別是科技股更是貴到你連一張都買不起,但透過0050,你就可以一次買進這些公司囉!特別提醒你,台灣50的持股每季都會做汰換,有時會有公司被踢出成分股,也會有新加入的個股,這50檔並非永久不變的喔。

ETF0050

註:以上為元大台灣卓越50基金前10大標的,資料取自元大證券

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ETF0050最新一期現金殖利率為2.15%。

ETF0056是什麼

元大高股息ETF (0056)的投資標的為台灣50指數與中型100指數中的成分股,並挑選出未來一年預期現金股利殖利率最高的30檔股票作為成分股,表彰穩定配息公司的績效表現,也因此擁有相對較高之配息率,適合喜歡穩定現金流的投資人。

和 0050相比,0056的股價相對便宜,且平均可獲得的現金殖利率較高,算是可以穩定獲取分紅的一檔ETF。

ETF0056

註:以上為元大台灣高股息基金前10大標的,資料取自元大證券

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ETF0056最新一期現金殖利率為5.56%。

國泰台灣ESG永續高股息ETF基金

00878國泰永續高股息 ETF 的完整名稱為「國泰台灣高股息傘型證券投資信託基金之台灣 ESG 永續高股息 ETF 證券投資信託基金」,名字真的超級長!

ESG 是環境 (Environmental )、社會 (Social )、公司治理 (Governance) 的縮寫,評分機構以這三項指標替公司的ESG程度「打分數」。

E : 涵蓋氣候風險、天然資源、污染及廢棄物等以及環境相關投資機會
S : 包括勞工問題及產品責任、資訊安全風險以及利益相關者異議
G : 包含董事會素質及成效等公司治理相關議題
符合ESG分數,並達到市值門檻,再挑出殖利率排名前30的公司納入組合。簡單來說00878就是追蹤一個有高股息、符合社會責任公司的ETF。

etf基金

註:以上為國泰永續高股息前10大標的,資料取自國泰投信

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ETF00878最新一期現金殖利率為1.52%。

結語

作為投資界的明日之星,ETF具有費用低廉、交易效率高等特點,實際上為投資者提供一種便捷、低成本的工具,也可投資於某個特定市場或行業指數,被人比喻成一隻優秀的「大股票」。

美國曾經有人研究,牛市裡80% 以上的主動基金跑不贏指數。與其追各種熱點和消息買股票,不如專心的選擇幾隻 ETF 基金進行交易,省心又賺錢。

ETF常見問題

Q1:ETF是什麼?

A1:ETF(Exchange Traded Funds),即交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金,是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。

Q2:ETF怎麼買?

A2:ETF怎麼買?其實很簡單,跟買股票的方式一樣,需要先申請一個證券戶。對股市新手來說,可以選擇營業點較多的券商,不僅開戶好找,未來若有些事要臨櫃辦理,也不用特地跑去。透過券商開戶時所給的交易軟體就可以直接在電腦下單,手機APP一樣能敲單購買,假設要購買ETF0050,只要在軟體內的商品名稱搜尋欄輸入0050就可以找到標的,再輸入你要購買的張數就可以完成交易了。

Q3:ETF推薦?

A3:元大台灣卓越50基金,代碼0050。國泰台灣ESG永續高股息ETF基金,代碼00878。元大台灣高股息基金,代碼0056。富邦台灣釆吉50基金,代碼006208。國泰台灣5G PLUS ETF基金,代碼00881。富邦臺灣公司治理100基金,代碼00692。
富邦特選台灣高股息30 ETF證券投資信託基金,代碼00900。中國信託臺灣ESG永續關鍵半導體ETF基金,代碼00891。永豐台灣ESG永續優質ETF基金,代碼00888。國泰全球智能電動車ETF基金,代碼00893。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書。

Q4:為什麼要投資 ETF?

A4:投資 ETF 不太需要投資技巧,不用每天盯盤選股,然後抓時機點進出場,投資人透過 ETF 這種方式投資可以簡單又有效率處理自身財務,這些風險是可控制的,ETF 就跟儲蓄一樣。很適合一般投資人散戶,投資人只要好好努力專注本業與儲蓄,長時間累積下來績效會超過 80% 以上的其他投資人,更會勝過 90% 以上的共同基金經理人。巴菲特在給股東的信中提到:「對一般非專業的投資人來說,低成本的ETF(指數股票型基金)是最好的投資。

Q5:ETF優缺點?

A5:ETF優點:解決選股難題、分散投資風險、交易方便、成本低廉、多樣化、高透明度。ETF缺點:ETF頻繁交易會增加成本、ETF也會面臨系統性風險、匯兌差問題。

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